遺言書の文言が争いになるのはどんなときか――あいまいな言葉・表示の誤り・書き漏れ
遺言書の内容が争いになるのは、遺言が無効かどうかが問題になる場合(方式違反や遺言能力など。遺言の無効の記事で整理しています)だけではありません。遺言自体は有効でも、書かれた文言をどう読むかで相続人の意見が分かれることがあります。これが「遺言の解釈」の問題です。
| よくある場面 | 具体例 |
|---|---|
| 言葉があいまい | 「自宅は長男に任せる」「預金は妻に託す」「財産は皆で仲良く分けること」 |
| 財産の表示が誤っている・足りない | 地番を住所(住居表示)で書いた、地番を書き間違えた、金融機関名だけで口座が特定できない |
| 書き漏れた財産がある | 遺言書に書いていない預金や株式、遺言を書いた後に取得した不動産 |
| 条項どうしが食い違う | 同じ土地を別々の条項で別の人に渡すように読める、本文と財産目録の内容が合わない |
解釈の問題は、遺言の有効・無効とは別の問題です。遺言が有効であることを前提に、「その遺言が何を定めているのか」を確定する作業だと考えると分かりやすいでしょう。
遺言の解釈の基本ルール――遺言者の真意を探究する(最高裁昭和58年3月18日判決)
遺言の解釈の基本ルールを示したのが、次の最高裁判決です。
この判決から、遺言の解釈では次のような点が考慮されることが分かります。
| 考慮される点 | 内容 |
|---|---|
| 遺言書の全記載との関連 | 問題の一文だけでなく、ほかの条項や遺言書全体の流れの中で意味を読む |
| 遺言書作成当時の事情 | 遺言を書いた当時の財産の状況、家族関係、遺言を書いたきっかけなど |
| 遺言者の置かれていた状況 | 同居していた家族、介護の状況、生前の発言など |
ただし、真意の探究といっても、遺言書に書かれていないことを自由に補ってよいわけではありません。遺言は法律が定める方式に従って作る必要があり(民法960条)、解釈はあくまで遺言書の文言を出発点に行われます。「父は本当はこう考えていたはずだ」という相続人の推測だけで、文言と離れた内容を読み込むことは難しいと考えておきましょう。
「相続させる」と「任せる」「託す」――言葉の選び方で何が変わるか
財産を渡す言葉として、遺言書では主に「相続させる」と「遺贈する」が使われます。相続人に特定の財産を「相続させる」遺言は、遺産分割の方法の指定と解され、原則として遺産分割を経ずにその財産が承継されるとされています(最高裁平成3年4月19日判決。民法1014条2項はこれを「特定財産承継遺言」と呼んでいます)。両者の違いは「相続させる」と「遺贈する」の記事で詳しく整理しています。
問題になりやすいのは、法律用語ではない言葉が使われた場合です。
| 文言の例 | 考えられる読み方 |
|---|---|
| 「任せる」「託す」「委ねる」 | 財産を取得させる趣旨とも、管理や手続きを頼む趣旨とも読めます。遺言書全体や作成の経緯によって、取得させる趣旨と読まれる場合も、そう読まれない場合もあります |
| 「譲る」「あげる」「渡す」 | 一般には財産を取得させる趣旨と読まれやすい言葉ですが、相続人に対するものか、相続人以外に対するものかで、相続か遺贈かの整理が必要になります |
| 「皆で仲良く分けること」 | 分け方を定めていないため、法的には相続人どうしの遺産分割協議に委ねられるのが一般的です(家族への思いを伝える付言事項としての意味はあります) |
同じ「任せる」でも、遺言書のほかの部分で「長男に任せる」「次男に相続させる」と書き分けていれば、「任せる」は取得させる趣旨ではないと読まれる手がかりになりえます。逆に、遺言書全体で財産の分け方を定めていて、自宅だけが「任せる」になっている場合には、取得させる趣旨と読まれる手がかりになることもあります。どちらに読まれるかは個別の事情しだいであり、最初から誤解のない言葉を使うことが何より大切です。
財産の表示が誤っている・特定が足りないとき――地番の誤り、「自宅」「預金」とだけ書いた場合
遺言書に書かれた財産の表示が、実際の財産と一致しないこともあります。
| よくある誤り | 起こりやすい問題 |
|---|---|
| 不動産を住所(住居表示)で書いた | 登記上の所在・地番と一致しないため、どの土地・建物を指すのかの確認が必要になります |
| 地番・家屋番号を書き間違えた | 別の土地を指しているように読めてしまい、遺言書だけでは登記手続きが進められないことがあります |
| 「自宅」「土地全部」とだけ書いた | 自宅の敷地が複数の筆に分かれている、私道や隣地を持っているなど、範囲が問題になることがあります |
| 預金を金融機関名だけで書いた | 同じ金融機関に複数の口座がある、遺言後に口座を移したなど、対象の特定が問題になることがあります |
表示に誤りがあっても、遺言書の全体や作成当時の事情から、遺言者がどの財産を指していたのかを特定できれば、その財産についての遺言として解釈される余地があります。もっとも、法務局や金融機関は、書面上で財産を特定できない遺言書だけでは手続きを受け付けないことがあります。その場合、相続人全員の協力を得て手続きを進めたり、最終的に裁判で確定したりする必要が生じ、遺言を残した意味が薄れてしまいます。
なお、遺言を書いた後に、その財産を売却したり贈与したりした場合は、解釈の問題ではなく、抵触する部分について遺言を撤回したものとみなされます(民法1023条2項)。くわしくは遺言書の撤回の記事をご覧ください。
遺言書に書かれていない財産――書き漏れた財産は遺産分割協議で分ける
遺言書に書かれていない財産(書き漏れた財産)があった場合、その財産は遺言では分け方が決まっていないことになります。相続人は相続開始の時から被相続人の権利義務を承継し(民法896条)、相続人が数人いれば遺産は共有に属するため(民法898条1項)、書き漏れた財産は、相続人全員の遺産分割協議で分けるのが原則です(民法907条)。
| 遺言書の書き方 | 書き漏れた財産の扱い |
|---|---|
| 個別の財産ごとに渡す相手を定めている | 書かれていない財産は、遺産分割協議で分けます |
| 「その他一切の財産は妻に相続させる」などの条項がある | その条項の対象に含まれるかを検討し、含まれれば条項に従います |
| 遺産全体の割合を定めている(相続分の指定・包括遺贈) | 遺言で定められた割合を前提に考えることになり、扱いが異なります |
書き漏れが起こりやすいのは、遺言を書いた後に取得した財産(相続した親の財産、退職後に開設した口座、買い替えた自宅など)や、ネット銀行・ネット証券の口座、少額の株式などです。協議では、遺言で多くの財産を受け取った相続人がいることを踏まえて話し合うことになるため、かえって意見がまとまりにくくなることもあります。
なお、遺言の内容と異なる遺産分割ができるかどうかについては、遺言と異なる遺産分割の記事で整理しています。
受遺者の選定を委ねる遺言――「公共に寄与する」遺言を有効とした最高裁平成5年1月19日判決
遺言の解釈が問題になった例として、財産を受け取る人(受遺者)を遺言で具体的に定めず、その選定を遺言執行者に委ねた遺言について判断した最高裁判決があります。
この事件の遺言書には、「遺産は一切の相続を排除し、全部を公共に寄与する」という趣旨の文言がありました。最高裁は、この文言を遺言者の真意に沿って解釈し、遺産を公益目的のために役立てる意思を示したものと読んだうえで、受遺者の範囲が国・地方公共団体等に限定されていると解されることを理由に、遺言を有効と判断しています。
この判決から読み取れるのは、一見あいまいな文言でも、遺言者の意思を合理的に読み取ることで遺言を有効に生かす方向で解釈されることがあるという点です。一方で、裁判要旨は受遺者の範囲が限定されていることを前提にしているため、「誰か適当な人に渡してほしい」といった、範囲の限定がない委託まで当然に有効になるわけではないと考えておくべきでしょう。寄付を考えている場合は、遺贈先の団体名を具体的に書くのが基本です(遺贈寄付の記事もご覧ください)。
解釈が争いになったときと、争いを防ぐ書き方
遺言の解釈について相続人の意見が分かれた場合、まずは相続人どうしの話し合いで、遺言書の全体や作成当時の事情を確認しながら意味を確かめます。遺言執行者がいる場合は、遺言執行者の判断も重要になります(遺言執行者の記事)。話し合いがまとまらない場合は、家庭裁判所の調停や、地方裁判所での訴訟によって解決を図ることになり、時間と費用がかかります。
このような争いを防ぐために、遺言を書く側でできることを整理します。
| 対策 | 内容 |
|---|---|
| 法律上意味のはっきりした言葉を使う | 相続人には「相続させる」、相続人以外には「遺贈する」を使い、「任せる」「託す」は避けます |
| 財産を特定して書く | 不動産は登記事項証明書のとおりに所在・地番・家屋番号を、預貯金は金融機関・支店・種類・口座番号を書きます |
| 「その他一切の財産」の条項を入れる | 書き漏れや遺言後に取得した財産の受け取り手を決めておきます |
| 予備的な定めを置く | 受け取る人が先に亡くなった場合に備えます(予備的遺言の記事) |
| 付言事項で理由を伝える | 付言事項に法的な効力はありませんが、分け方の理由を書いておくと、遺言者の考えが家族に伝わりやすくなります(付言事項の記事) |
| 公正証書遺言を利用する・専門家に確認する | 公証人が関与して作成されるため、文言や財産の特定について確認を受けながら作ることができます(公正証書遺言の記事) |
財産の状況や家族関係が変わったときは、遺言書を見直すことも大切です。遺言はいつでも書き直すことができます(民法1022条)。
遺言の解釈でよくある7つの落とし穴
最後に、遺言書の文言をめぐってよく見られる思い違いを7つにまとめます。
- 遺言書の一文だけを取り出して意味を決めつける 遺言の解釈では、その条項と遺言書の全記載との関連や、作成当時の事情なども考慮されます(最高裁昭和58年3月18日判決)。
- 「遺言者の真意」なら、書かれていないことも補えると思う 解釈は遺言書の文言が出発点です。相続人の推測だけで、文言と離れた内容を読み込むことは難しいと考えましょう。
- 「任せる」「託す」と書けば、財産を渡したことになると思う 管理を頼む趣旨とも読めるため、争いの原因になります。相続人には「相続させる」、相続人以外には「遺贈する」を使いましょう。
- 不動産を住所で書けば足りると思う 住居表示と登記上の地番は一致しないことがあります。登記事項証明書のとおりに所在・地番・家屋番号を書きましょう。
- 遺言書があれば、遺産分割協議は一切いらないと思う 書き漏れた財産があれば、その財産は原則として相続人全員の遺産分割協議で分けることになります。
- 遺言を書いた後に取得した財産のことを考えない 「その他一切の財産は〇〇に相続させる」などの条項を入れておくと、遺言後に取得した財産の行き先も決めておけます。
- 一度書いた遺言書を見直さない 財産や家族の状況が変わると、表示の誤りや書き漏れが生じます。遺言はいつでも書き直せるので、定期的に見直しましょう。
「父の遺言書に『自宅は長男に任せる』とありました」――Kさまのご相談
Kさま(50代・次男)は、お父さまを亡くされました。お父さまの自筆の遺言書には、「預金は次男に相続させる」「自宅は長男に任せる」と書かれていました。お兄さまは自宅を相続したと考えて名義変更を進めようとしましたが、Kさまは「父は兄に家の管理を頼んだだけで、自宅は二人で分けるつもりだったのではないか」と考え、ご相談にいらっしゃいました。
私からは、「遺言は、文言だけでなく、遺言書全体や作成当時の事情から、お父さまの真意を探って読まれます。同じ遺言書の中で『相続させる』と『任せる』を書き分けていることは一つの手がかりになりますが、お父さまとお兄さまの同居の状況や、生前のお話なども考慮されます。どちらに読まれるかは事情しだいなので、まずはお二人で遺言書を作った当時のことを確認し、必要であれば専門家に相談して話し合いましょう」とお伝えしました。
Kさまは、弁護士を交えてお兄さまと話し合い、お父さまが生前に「家は長男に住んでもらう」と話していたことなどを確認したうえで、自宅はお兄さまが取得し、お兄さまがKさまに一定の金銭を支払う形で合意されました。ご自身の遺言は、公正証書で作ることを検討されているそうです。
遺言書は「本人に聞き返せない手紙」です
遺言書は、ご家族への最後のメッセージです。けれども、書いた方が亡くなった後に読まれるため、「これはどういう意味?」と本人に聞き返すことができません。ご本人にとっては当たり前の言葉でも、読む人によって受け取り方が変わることがあります。
財産を渡す相手と財産そのものを、誰が読んでも一通りにしか読めないように書くこと。そして、書き漏れに備えて「その他一切の財産」の行き先も決めておくこと。この二つを押さえるだけでも、遺言書をめぐる争いはぐっと減らせます。すでに遺言書をお持ちの方も、一度読み返してみてはいかがでしょうか。
私たちは、ご事情を伺いながら、確認しておくとよい点を一緒に整理し、弁護士・司法書士・税理士などの専門家におつなぎしております。どうぞお気軽にご相談ください。
この記事のまとめ
- 遺言の解釈では、遺言書の文言を形式的に判断するだけでなく、遺言者の真意を探究します(最高裁昭和58年3月18日判決)。
- 真意の探究では、その条項と遺言書の全記載との関連、作成当時の事情、遺言者の置かれていた状況などが考慮されます。ただし、解釈の出発点はあくまで遺言書の文言です。
- 「任せる」「託す」などの言葉は読み方が分かれやすく、事情によって取得させる趣旨と読まれる場合もそうでない場合もあります。相続人には「相続させる」、相続人以外には「遺贈する」を使いましょう。
- 財産の表示に誤りがあると、解釈の余地はあっても、法務局や金融機関の手続きが進まないことがあります。登記事項証明書や通帳のとおりに書きましょう。
- 書き漏れた財産は、原則として相続人全員の遺産分割協議で分けます。「その他一切の財産」の条項で防げます。
- 受遺者の選定を遺言執行者に委ねる遺言も、範囲が限定されていれば有効とされた例があります(最高裁平成5年1月19日判決)。最新の情報は法務省・裁判所・日本公証人連合会等でご確認ください。
参考文献(一次情報)
- 裁判所 最高裁判所第二小法廷 昭和58年3月18日判決(昭和55(オ)973) https://www.courts.go.jp/hanrei/66874/detail2/index.html
- 裁判所 最高裁判所第三小法廷 平成5年1月19日判決(昭和63(オ)192) https://www.courts.go.jp/hanrei/56368/detail2/index.html
- e-Gov法令検索 民法(明治二十九年法律第八十九号) https://laws.e-gov.go.jp/law/129AC0000000089
- 日本公証人連合会 遺言 https://www.koshonin.gr.jp/notary/ow02
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